Professionelle Ruhestandsplanung macht nur auf Honorarbasis Sinn.

Der Versorgungsstatus, d. h. der Abgleich zwischen Ihrem IST-Zustand und Ihrem späteren SOLL-Zustand mit der Kontrolle aller vorhandenen Vermögenswerte ist ein sehr wesentlicher Teil der Ruhestandsplanung. Sollte die Ruhestandsplanung ohne Honorar auf Provisionsbasis gemacht werden, besteht immer das Problem, dass der Ruhestandsplaner einen gewissen Teil Ihrer Vermögensstruktur umschichtet bzw. verändert, nur um daraus einen Provisionsfluss zu erzielen, der deutlich höher als ein Honorar ist. Das ist der Grund, warum fast alle, die Ruhestandsplanung anbieten, sich ausschließlich um den finanziellen Bereich auf Provisionsbasis kümmern.

Bei consilium diligens erhalten Sie am Ende des ersten großen Ruhestandsplanungskomplexes ein Gutachten, in dem niedergeschrieben ist, wie sich Ihre aktuelle IST-Situation darstellt (jetzt und zu Ruhestandsbeginn), welche Ziele sie haben und was verändert werden sollte, um Ihre Ziele optimal zu erreichen. Hierbei wird nur über Produktarten gesprochen ohne konkrete Nennungen von Gesellschaften oder Partnern, die diese umsetzen.

Für diese Dienstleistung und die Klärung Ihrer aktuellen Fragen aus den 8 Bereichen der Ruhestandsplanung erhält consilium diligens das vorher vereinbarte Honorar. Meist wird hier über eine Pauschale gesprochen.

Sie bleiben somit völlig frei, alles Weitere mit uns umzusetzen oder Ihre bisherigen Partner dafür einzusetzen oder sich neue zu suchen.

Der große Vorteil für Sie ist, wenn Ihr Ruhestandsplaner mit der Umsetzung beauftragt wird, dass er an die Netzwerkpartner oder an dritte alle notwendigen Informationen geben kann und Sie sich nicht selbst kümmern müssen, alles für den Fachmann vorzubereiten. Im Zuge der Ruhestandsplanung hat der Ruhestandsplaner die Daten sowieso aufgenommen.

In der Phase der Umsetzung sind unterschiedliche Vergütungsmöglichkeiten vorhanden und häufig auch sinnvoll.